Те валютные операции, что нуждаются в оформлении соответствующей лицензии, регулируются Национальным банком Украины и предусматривают пользование индивидуальными и генеральными лицензиями. Как с этим связана иностранная валюта? Читаем далее.
Коммерческие банки и кредитно-финансовые учреждения получают генеральные лицензии для того, чтобы проводить те валютные операции, что не нуждаются в индивидуальных лицензиях. Они действуют, пока действует режим валютного регулирования.
Те банки, которые имеют генеральную лицензию (позволяет торговать иностранной валютой), могут открывать пункты обмена иностранных валют. А также те пункты обмена, что действуют из-за агентских соглашений с резидентами.
А индивидуальные лицензии могут предоставляться, чтобы осуществить разовую валютную операцию.
Ею владеют резиденты и нерезиденты, а срок ее действия приравнен к продолжительности самой операции.
Дальше подаем перечень тех операций, для которых не предвидится индивидуальная лицензия:
- Перевод средств в иностранной валюте, а также пересылка и вывоз денег, что осуществляется физическими лицами. Максимальную сумму определяет Национальный банк Украины.
- Перевод или пересылка средств резидентами и нерезидентами, если раньше они законно ввозили их в нашу страну.
- Платежи иностранной валютой, что осуществляются за границу и являются процентами от дохода инвестиций за границей.
- Вывоз иностранной инвестиции, что была осуществлена здесь, но сейчас ее необходимо вывезти так, как инвестиционная деятельность прекращена.
А вот подлежат лицензированию другие операции, например, перевод или пересылка национальной и иностранной валюты в Украину, и те же операции только в обратном направлении.
Вывозить за границу национальную валюту можно в размере до десять тысяч гривен, к тому же юбилейные монеты (их стоимость не больше трех тысяч гривен). Сумма денег подается на одно физическое лицо.
Перевозка больших сумм нуждается в индивидуальной лицензии Национального банка.
Юридическим лицам можно вывозить не больше, чем три тысячи гривен, если данные средства используются для расчетов за услуги или товары ( в случае, когда резиденты владеют транспортными средствами для пассажирских перевозок за пределы нашего государства).
Но валюта, которую вывозят юридические лица, обязательно декларируется таможенным органом. Лицензия содержит информацию об организации, ее месте и номере поручения, что предоставляет соответствующее физическое лицо.
Сумма иностранной валюты, которая вывозится физическим лицом, не может быть больше десяти тысяч долларов. Нерезидент имеет право вывезти также именные чеки. В том случае, когда они эмитированы иностранными банками и посланы в наше государство законным путем. Такой вывоз требует письменного декларирования в таможенных органах.
Сумма, которая превышает нормы, может быть переведена через украинский банк, который имеет такие полномочия.
А для того, чтобы больше узнать о лицензиях и их оформлении, можете обратиться к проекту «Ваш юрист». Специалисты смогут проконсультировать вас по необходимым вопросам, помогут разобраться с тонкостями дела, которое предусматривает оформление лицензии.
